超高齡社會倒數計時，在高齡少子化浪潮下，國人對於老後資產保護、安養照顧、防止詐騙、資產傳承及子女教育等規劃需求殷切，上海商銀首開先河，率先推出無門檻、低簽約金的「預開型」安養信託創新模式， 同時積極與長照、安養等高齡相關機構建立跨業合作機制，期透過信託服務方案，讓高齡族群有效運用信託機制管理財產，為日後生活、醫療等費用預作規劃，達到照顧自己或家人的目的，享受美好老後生活。
信託滿足高齡者需求 開啟新業務起點
台灣信託資產突破10兆大關，以往信託多偏重投資理財，且信託是有錢人專利的迷思，也讓不少人望而卻步，上海商銀推出預開型信託，主打「在未啟動分配機制前，就不收取信託管理費」，此創新做法正好切中關鍵。上海商銀信託部協理李根田指出，預開型信託跨入門檻很低，簽約金僅2千元、信託管理費率也僅千分之二，更重要的是，若客戶將資金交付信託後，暫無需動用，則完全不用支付信託管理費，直至委託人或信託監察人正式啟動信託分配機制後，才開始收費。藉由信託的預先規畫，不論是自益或他益信託，當委託人日後無法自我管理時，仍能照顧自己或想要照顧的人。
上海商銀推出「預開型」安養信託創新模式，成立傳富理財部，專門提供客製化的服務。（圖片來源／上海商銀）
此外，鎖定高端客戶，上海商銀於金管會第一波核准開辦高資產財富管理中拔得頭籌取得執照後，隨即於今年6月將原隸屬於財富管理部之傳富理財中心獨立出來，成立傳富理財部，專門提供客製化的服務，服務對象除個人外，也延伸至其企業與家族。
打造全方位樂活信託
「服務社會、輔助工商實業、發展國際貿易」是上海商銀創行宗旨，上海商銀總經理林志宏秉持服務社會之理念，長期推動高齡長者或弱勢族群之信託業務。自2019年9月金管會黃主委宣布推動信託2.0政策，上海商銀在林總經理帶領下，更是全力配合響應政策，推出相關因應措施與規劃，包括成立信託2.0推動小組，由林總經理親自主持督導全行信託業務之推動情形，整合跨部門資源，向下紮根，於各分行建置信託小幫手，鼓勵取得「高齡金融規劃顧問師」及「家族信託規劃顧問師」等證照，另為打造全方位樂活信託，包括推動在地安老打造友善住宅，提供危老、都更、老屋翻新等融資服務；透過安養信託和預開型信託，來保障高齡長者的資產安全；同時，積極與長照、安養機構、會計師、律師或社福機構、身心障礙服務協會等單位展開策略聯盟，以落實服務社會、輔助工商實業、照顧
高齡、友善服務等願景。
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